44.双录规范性:录音录像清晰,存在无声音或环境嘈杂无法识别声音的情况,可视为不符合流程规范性;
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160.理财顾问服务不包括( )。
A. 投资管理
B. 财务分析
C. 财务规划
D. 投资建议
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38.以下不能纳入个人净资产计算范围的是()
A. 李某拥有一套住房,一辆私家车,价值20万的股票
B. 张某拥有5万元的住房公积金,价值10万的艺术珍品
C. 王某按揭贷款30万,拥有3万元的住房公积金,5万元的信用卡透支额度
D. 赵某拥有价值10万元的国债,3个月到期的未收欠款
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68.近年来,()逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
A. 银行业从业资格人员
B. 理财规划师
C. 注册从业人员
D. 理财分析师
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75.财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。
A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
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42.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
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12.投资者可依据理财产品登记编码在中国理财网查询产品信息。
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99.以下哪类人群在销售高风险等级代销产品时需进行二次风险提示?
A. 外籍投资者
B. 65周岁以上老龄客户
C. 未成年人
D. 代理持有人
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3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
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5.客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年,有效期结束后可在网银上重新评估,无须在柜面办理。
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