5.根据资管新规有关规定资产管理产品( )资产管理产品。
A. 不可以再投资
B. 可以再投资一层
C. 可以再投资二层
D. 可以再投资三层
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158.同类产品过往业绩和风险状况等因素,对理财产品进行评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括(),并可以根据实际情况进一步细分。
A. 一级至三级
B. 一级至四级
C. 一级至五级
D. 一级至六级
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74.理财产品销售人员在向投资者宣传销售理财产品前,应当对投资者进行客户身份识别,理财销售人员无需进行自我介绍并告知客户理财产品销售人员信息查询和核实渠道。
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53.下列不属于宏观经济状况因素的是()
A. 社会文化环境
B. 经济增长速度和经济周期
C. 就业率
D. 国际收支与汇率
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119.个人理财业务最早兴起于( )。
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73.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同,任何人员不得从事理财产品销售业务活动,银保监会另有规定的除外。
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165.下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法。不正确的是( )。
A. 向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
C. 向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
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60.()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
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72.理财产品销售机构及其销售人员不得给予、收取或索要理财产品销售合作协议约定以外的利益。
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47.对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
A. 理财投资建议是否存在误导客户的情况
B. 客户分层是否合理
C. 投资金额较大的客户的相关材料
D. 评估报告是否披露了相关重大事项
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