96.根据《全国法院民商审判工作会议纪要》(即《九民纪要》)规定,卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品,必须履行哪些义务?
A. 了解客户
B. 了解产品
C. 将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者
D. 以上都是
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23.银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和()。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从业基本原则
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3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
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10.未满()周岁(含)的未成年人不可以购买理财产品。
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76.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财销售机构应当至少每年开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?
A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B. 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。
C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。
D. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。
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29.在帮助客户进行资产配置时,全面的规划需要既要有( )的篮子(权益类投资),也要有( )的篮子(短期理财类).还要有( )的篮子(保险等)
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57.从业人员遵守业务操作指引,遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程,银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 客户自愿
B. 银行利润最大化
C. 客户利益至上
D. 树立良好形象
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45.根据规定,商业银行从事代销业务,不得( )。
A. 违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售
B. 向合作机构及其工作人员收取代销协议约定以外的利益
C. 为代销产品提供显性或隐性担保
D. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售
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173.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询理财业务,该员工为客户提供了中肯的理财建议,该员工的做法( )。
A. 维护了客户关系,值得表扬
B. 发展了银行业务
C. 表现了对客户的诚实信用
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
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