153.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合( )规定的资质条件。
A. 资产管理机构
B. 代理销售机构
C. 金融机构总行
D. 金融监督管理部门
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb24-7ba4-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
77.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed45-f4e7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
63.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()
A. 自我吹嘘
B. 目标缺失
C. 被动接受
D. 自我设防
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e92c-6baa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
50.按照投资性质的不同,理财产品大致可细分为( )。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eca4-fba1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
33.个人理财业务根据客户的资产规模进行分类,可以分为()。
A. 理财服务
B. 财富管理服务
C. 理财顾问服务
D. 私人银行服务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec4c-1089-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
88.要成为商业银行个人理财计划的客户,有关个人应满足的条件包括( )
A. 持有合理有效的年收人证明
B. 相应理财计划的财产准入门槛
C. 使用本人实名申请
D. 能够提交合法有效的身份证明
E. 在银行系统中具备良好的信用记录
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed89-abed-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eaeb-ed80-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
67.商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有( )等。
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财计划的收益分配和终止隋况
E. 涉及法律诉讼情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed05-4b8a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
23.客户关系建立“七部曲”的正确步骤是:一条短信,一通电话,一次见面,一张卡片,一本手册,一份资产配置建议书,一份礼品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edea-655a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
72.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed27-6ef8-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
