16.前端收费与后端收费都是针对申购费而言,与赎回费无关。
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3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
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90.个人理财业务建立客户关系大体分为五个步骤:发现客户、接触客户、了解客户、客户维护、投诉处理。( )
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
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54.就定义来说,个人理财与财富管理很难区分,本质上是一致的。
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55.国际理财规划师协会(IAFP)的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。
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72.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
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39.在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容有( )。
A. 税务筹划
B. 参与有限合伙
C. 提供年金系列产品
D. 投资于另类投资产品
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95.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理投资收益与风险由银行承担。()
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31.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( )
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规定
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