101.理财产品连续()个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请
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126.下列选项中,不属于我国理财师市场认可度不高的原因的是( )。
A. 居民理财意识薄弱
B. 我国资本市场不健全,投资渠道匮乏
C. 客户的理财观念尚存在一定的误区
D. 理财师素质水平参差不齐,客户对理财师的信任度和依赖度不强
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65.处于中年稳健期的理财客户的特征是( )。
A. 理财理念是增加消费、减少负债
B. 风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C. 适度增加财富是其理财目标
D. 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等
E. 尽力保全自己已积累的财富,厌恶风险
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151.金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“( )”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
A. 了解客户
B. 诚实守信
C. 安全第一
D. 适当性原则
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1.资管新规规定哪类理财产品被允许使用成本法估值。
A. 预期收益型
B. 封闭式
C. 标准净值型
D. 开放式
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33.下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
B. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C. 未按规定进行风险揭示和信息披露
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
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148.综合理财计划市场风险控制方法有( )。
A. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含错配限额
B. 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每理财产品的限额
C. 商业银行可根据实际业和情况确定流动性风险限额管理,但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D. 对未事先审批而突破风险价值限额的交易,应记录检查
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7.一般来说,客户风险偏好可以分为( ) 。
A. 保守型
B. 平衡型
C. 成长型
D. 稳健型
E. 进取型
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31.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( )
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规定
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33.在了解重要客户的核心需求后,销售人员可自行为重要客户制作个性化的宣传推介材料
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