39.在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容有( )。
A. 税务筹划
B. 参与有限合伙
C. 提供年金系列产品
D. 投资于另类投资产品
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58.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行个人理财业务人员不得()
A. 与本行专家讨论股票走势
B. 利用本行电脑操作股票买卖
C. 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D. 在本行上网查看股票信息
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40.从人才需求推动行业发展的角度看,个人理财业务发展的原因包括( )
A. 居民收入和储蓄金额增加,国内产业资本出现了大量闲置资金
B. 大众自身缺乏必要的金融知识,难以制订适合自身特点的理财方案
C. 大众对于选定的金融工具很难正确应用,必须借助专业金融人士的帮助
D. 专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利
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92.理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务,通过客户资产的全球配置,降低风险从而达到财富保值和增值的目的。()
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126.下列选项中,不属于我国理财师市场认可度不高的原因的是( )。
A. 居民理财意识薄弱
B. 我国资本市场不健全,投资渠道匮乏
C. 客户的理财观念尚存在一定的误区
D. 理财师素质水平参差不齐,客户对理财师的信任度和依赖度不强
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116.综合理财服务是建立在商业银行向客户提供的( )的基础上。
A. 理财计划
B. 投资建议
C. 财务分析与规划
D. 理财顾问服务
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43.如果就业率持续走低,社会人才供过于求,失业人数增加,预期未来家庭收入存在不确定性,则个人理财策略最佳为()
A. 可以偏于平衡,配置中度风险产品
B. 可以配置能够博取最高收益的产品
C. 可以偏于进取,配置股票产品
D. 可以偏于保守,配置防御性资产,如储蓄产品
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100.商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划于本银行储蓄存款进行搭配销售。()
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167.某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。
A. 银行存款
B. 基金
C. 保险产品
D. 股票
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31.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( )
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规定
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