37.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 在客户形成的法律关系有所不同
C. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
D. 综合理财服务建立在理财顾问服务的基础上
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3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
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69.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限,加强对期限错配的信用风险管理,金融监督管理部门应当制定信用风险管理规定。
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17.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。
A. 向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息。
B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息。
C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令。
D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
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70.银行理财子公司可以通过商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构,或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构代理销售理财产品。
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99.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。()
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69.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施,都体现了()
A. 了解客户和银行利益最大化
B. 建立风险管理的原则
C. 建立内部控制制度原则
D. 审慎性原则
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127.下列理财产品中,适合风险承受能力相对较低的客户的是( )。
A. 股票
B. 期货
C. 债券
D. 艺术品投资
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65.下列不属于理财产品开发主体信息的是()
A. 发行人
B. 托管机构
C. 投资顾问
D. 银行理财产品
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123.理财师“4E”资格认证的首要环节是( )。
A. 考试
B. 教育
C. 职业道德
D. 工作经验
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