19.理财产品的资产是独立于()和()的财产,并由产品托管人保管。
A. 产品管理人
B. 产品托管人
C. 银行
D. 客户
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24.银行从业人员在()的监督下,自觉遵守本职业操守。
A. 公众
B. 银监会
C. 同业协会
D. 以上都对
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29.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A. 第一周
B. 第一个月前10日
C. 第一个月前20日
D. 第一个月
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31.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( )
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规定
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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10.理财产品兑付日如遇非工作日,则顺延至下一个工作日兑付。
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58.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行个人理财业务人员不得()
A. 与本行专家讨论股票走势
B. 利用本行电脑操作股票买卖
C. 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D. 在本行上网查看股票信息
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5.根据资管新规有关规定资产管理产品( )资产管理产品。
A. 不可以再投资
B. 可以再投资一层
C. 可以再投资二层
D. 可以再投资三层
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7.客户在手机银行购买C5风险级别的理财,需要客户本人在柜面风评时勾选“同意通过兴银银行电子渠道购买兴银银行风险评级R4及以上的理财产品。”
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4.现金管理类产品面对的风险主要有( )
A. 流动性风险
B. 汇率风险
C. 利率风险
D. 信用风险
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