145.在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少( )提供一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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89.个人理财人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。( )
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70.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为( )。
A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 私人银行业务
D. 理财计划业务
E. 保证收益理财业务
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61.客户的理财策略以及理财产品选择都会受到微观因素的影响,其中不包括()
A. 客户的微观因素
B. 理财产品的微观因素
C. 顾问服务中的微观因素
D. 市场中的微观因素
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141.向客户提问的方式不包括( )。
A. 封闭式提问
B. 开放式提问
C. 重申式提问
D. 直接式提问
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171.收集客户个人信息的方法,不包括( )。
A. 填写登记表
B. 与客户交谈
C. 向第三人打听
D. 使用心理测试问卷
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9.固定收益类产品是指根据监管相关规定,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品。
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157.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于()小时。
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71.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售结算资金可以归入理财产品销售机构自有资产。销售机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,理财产品销售结算资金属于其清算财产。
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