147.个人理财顾问服务的风险提示管理措施有( )。
A. 商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行应用专来术语准确的向客户进行风险提示
C. 商业银行驼过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在该提示栏里签名。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb02-641c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
157.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于()小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb3a-2cc3-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
23.为了更好的对投资人进行风险承受能力调查,银行需要了解客户以下哪些信息?( )
A. 姓名
B. 职业
C. 收入来源
D. 毕业院校
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec18-40fa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施,都体现了()
A. 了解客户和银行利益最大化
B. 建立风险管理的原则
C. 建立内部控制制度原则
D. 审慎性原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e94e-8495-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
50.按照投资性质的不同,理财产品大致可细分为( )。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eca4-fba1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
39.在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容有( )。
A. 税务筹划
B. 参与有限合伙
C. 提供年金系列产品
D. 投资于另类投资产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec6b-0c0d-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
115.( )负责制定理财业务的行业规范。
A. 中国银保监会
B. 商业银行
C. 监管机构
D. 中国人民银行
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea55-6b53-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
77.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed45-f4e7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ecdb-bc75-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
47.对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
A. 理财投资建议是否存在误导客户的情况
B. 客户分层是否合理
C. 投资金额较大的客户的相关材料
D. 评估报告是否披露了相关重大事项
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e8ce-f007-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
