122.理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。这体现了理财师( )的职业道德准则。
A. 正直守信
B. 客观公正
C. 专业胜任
D. 勤勉尽职
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63.理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形:
A. 将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同
B. 使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准,单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准;
C. 提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品;
D. 为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括部分或全部承诺本金或收益保障;
E. 在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码后,办理理财产品销售业务,发布理财产品宣传推介材料
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60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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7.客户在手机银行购买C5风险级别的理财,需要客户本人在柜面风评时勾选“同意通过兴银银行电子渠道购买兴银银行风险评级R4及以上的理财产品。”
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32.理财师的“4E”执业资格有( )。
A. 教育
B. 考试
C. 工作经验
D. 职业道德
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60.现金管理类理财产品主要投资于信用级别较高、流动性较好的各类金融资产。
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65.稳利恒盈属定开式产品,客户需要在产品开放赎回期办理赎回,否则理财资金将自动转入下一周期。
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46.李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取到的总额为()
A. 1250元
B. 1050元
C. 1200元
D. 1276元
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55.稳利恒盈系列产品期限丰富,包括( )。
A. 1个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
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27.对违反本职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是()。
A. 经济处罚
B. 通报同业
C. 道义劝导
D. 批评教育
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