163.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb5c-1269-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
66.下列( )时,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。
A. 银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料
B. 检察机关依法查看某客户的交易情况
C. 客户同意第三方查看自己交易记录
D. 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
E. 服务人员要求查看客户资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ecff-5f05-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
57.商业银行在理财产品宣传销售文本中职能登载该理财产品或本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee68-22e1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
78.根据所从事个人理财业务管·理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为( )。
A. 资深理财顾问从业人员
B. 个人理财顾问从业人员
C. 综合理财服务从业人员
D. 高级理财顾问从业人员
E. 中级理财顾问从业人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed4c-9c93-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
121.个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务。
A. 存款业务
B. 法定代理
C. 委托-代理
D. 贷款业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea73-ecfa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
8.理财产品连续两个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edac-f2df-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
159.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,除非与非机构投资者当面书面约定,评级为()级以上理财产品销售,应当在营业网点进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb46-d406-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
157.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于()小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb3a-2cc3-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
26.在理财产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。不可与储蓄存款、基金等混淆,但为方便营销可以将产品收益与上述产品简单类比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edf5-6c9c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
77.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed45-f4e7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
