105.以下录音录像原则表述有误的是
A. “谁销售、谁双录”,销售人员和双录人员必须为同一人
B. “一人一号”原则,严禁使用他人双录账号进行双录,未取得销售资格的人员可以申请双录使用权限。
C. 双录需全程且连贯录制。
D. 录像中应可明确辨别录音录像工作人员和客户面部特征,录音可明确辨识销售人员和消费者的语言表述,并与录像画面保持同步。
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77.理财产品销售机构误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的,银保监会及其派出机构将依照法律法规予以处罚。
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155.代理销售机构的官方渠道予以公告。代理销售机构应当于每年度结束后()个月内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 15 ;3
B. 10; 2
C. 15; 2
D. 10;3
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75.财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。
A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
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50.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时,()
A. 基础资产应按照金融衍生品业务管理
B. 衍生交易部分应按照储蓄存款业务管理
C. 应将基础资产与衍生交易相分离
D. 基础资产应按贷款业务管理
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15.理财产品登记编码指本款理财产品在全国银行业理财信息登记系统中的编码,投资者可在中国理财网进行查询该编码
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112.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动是指( )。
A. 理财计划
B. 综合理财业务
C. 个人理财业务
D. 理财顾问服务
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18.按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
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83.个人理财业务人员与同事之间,应遵守团结合作、互相监督、公平竞争的职业准则。
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52.银行从业人员在为客户推荐代理理财产品时,需要考虑的因素包括( )。
A. 产品流动性
B. 投资期限长短
C. 客户的投资目标
D. 客户的风险承受能力
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