6.客户在我行理财区域咨询理财经理后,被推荐购买了稳利1年期产品,客户自己在手机银行操作购买交易,不用双录。
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125.个人理财业务表现为两种性质,分别是( )。
A. 委托性质和代理性质
B. 顾问性质和受托性质
C. 存款性质和贷款性质
D. 委托性质和受托性质
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76.Ⅰ、了解风险偏好;Ⅱ、制定理财计划;Ⅲ、确定理财目标;Ⅳ、检查财务状况;Ⅴ、执行理财计划;Ⅵ、评估和调整理财计划。正确的次序应为()
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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63.理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形:
A. 将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同
B. 使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准,单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准;
C. 提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品;
D. 为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括部分或全部承诺本金或收益保障;
E. 在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码后,办理理财产品销售业务,发布理财产品宣传推介材料
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31.商业银行与客户确认投资活动后,在法律允许的范围内,商业银行可以擅自变更客户资金的投资方向、范围和方式。
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51.理想的资产配置需要资产间的相关性较低甚至为负。
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108.个人理财业务的供给方是( )。
A. 商业银行
B. 个人客户
C. 监管机构
D. 单位客户
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69.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施,都体现了()
A. 了解客户和银行利益最大化
B. 建立风险管理的原则
C. 建立内部控制制度原则
D. 审慎性原则
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90.在整个理财规划中 ( )规划居于十分重要的地位,该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此做好该规划是理财规划的必备基础。
A. 投资规划
B. 养老保障
C. 教育保障
D. 现金保障
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153.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合( )规定的资质条件。
A. 资产管理机构
B. 代理销售机构
C. 金融机构总行
D. 金融监督管理部门
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