A、 向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B、 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
C、 向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
D、 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
答案：D
A、 向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B、 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
C、 向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
D、 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
答案：D
A. 话术包含代销机构免责提示
B. 对老龄客户进行二次风险提示
C. 双录征得客户同意并提示客户将进行非柜面双录
D. 确认客户风险承受能力,客户风险承受能力是否与产品风险等级相匹配
A. 明星团队掌舵
B. 多选期限
C. 精选策略
D. 产品没有任何风险
A. 正确
B. 错误
A. 投资建议
B. 私人银行
C. 财务分析与规划
D. 个人投资产品推介
A. 瑞士
B. 英国
C. 美国
D. 日本
A. 客户的微观因素
B. 理财产品的微观因素
C. 顾问服务中的微观因素
D. 市场中的微观因素
A. 政策风险
B. 违约风险
C. 利率风险
D. 市场风险
A. 生命满足感
B. 投资收入
C. 工资收入
D. 财富
A. 需要,但无须逐笔双录
B. 需要且逐笔双录
C. 高风险产品需要逐笔双录
A. 三
B. 四
C. 五
D. 六
