27.对违反本职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是()。
A. 经济处罚
B. 通报同业
C. 道义劝导
D. 批评教育
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171.收集客户个人信息的方法,不包括( )。
A. 填写登记表
B. 与客户交谈
C. 向第三人打听
D. 使用心理测试问卷
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43.双录话术可以不包含代销机构免责提示
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60.()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
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38.以下不能纳入个人净资产计算范围的是()
A. 李某拥有一套住房,一辆私家车,价值20万的股票
B. 张某拥有5万元的住房公积金,价值10万的艺术珍品
C. 王某按揭贷款30万,拥有3万元的住房公积金,5万元的信用卡透支额度
D. 赵某拥有价值10万元的国债,3个月到期的未收欠款
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111.理财师的下列行为符合信息保密准则要求的是( )。
A. 与本机构同事谈论客户的社会地位
B. 将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他单位
C. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
D. 离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
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15.代销机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?
A. 收入来源
B. 债务情况
C. 投资知识和经验
D. 宗教信仰
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93.理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。()
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27.“双录”流程规范性包含以下哪些()
A. 话术包含代销机构免责提示
B. 对老龄客户进行二次风险提示
C. 双录征得客户同意并提示客户将进行非柜面双录
D. 确认客户风险承受能力,客户风险承受能力是否与产品风险等级相匹配
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149.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )
A. 收入与支出
B. 投资偏好
C. 理财知识水平
D. 风险特征
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