57.商业银行在理财产品宣传销售文本中职能登载该理财产品或本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
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15.下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是( )。
A. 个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B. 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析\财务规划\投资顾问\资产管理等专业化服务活动
C. 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D. 按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
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72.以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
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113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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83.从业人员面对客户拒绝时,不恰当的行为是()
A. 据理力争,与客户展开激烈争论
B. 灵活应对,等待适当时机
C. 礼貌、诚恳的面对
D. 保持平常心,不卑不亢
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40.不得收集与业务无关的消费者金融信息。
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17.银行职业道德的基本原则是()。
A. 专业胜任
B. 忠于职守
C. 勤勉尽责
D. 诚实守信
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35.个人理财业务相关的监管机构有( )。
A. 中国银保监会
B. 中国证监会
C. 中国人民银行
D. 国家外汇管理局
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64.业绩比较基准一般是一个区间,无论什么期限的产品都会提供业绩比较基准。
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77.理财产品销售机构误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的,银保监会及其派出机构将依照法律法规予以处罚。
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