22.针对( )、( )、( )、( )等不同情况,主动联系客户开展提醒和告知工作。
A. 理财到期
B. 定期存款到期
C. 国债到期
D. 资金大额交易
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63.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()
A. 自我吹嘘
B. 目标缺失
C. 被动接受
D. 自我设防
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173.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询理财业务,该员工为客户提供了中肯的理财建议,该员工的做法( )。
A. 维护了客户关系,值得表扬
B. 发展了银行业务
C. 表现了对客户的诚实信用
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
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78.投资者按规定提交认(申)购申请并全额交付款项的,认(申)购申请成立;认(申)购申请是否生效以代理销售机构发出的确认信息为准。
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67.金融机构不可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬,业绩报酬计入管理费,须与产品一一对应并逐个结算,不同产品之间不得相互串用。
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70.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为( )。
A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 私人银行业务
D. 理财计划业务
E. 保证收益理财业务
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12.以下关于《资管新规》说法正确的有():
A. 要求金融机构不得承诺保本保收益
B. 引导金融机构转变预期收益率模式,强化产品净值化管理
C. 对资管产品进行分类,对同类产品适用统一的监管规则。
D. 主要适用于银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构的资管业务。
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86.( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争
A. 违规承诺收益或承担损失
B. 对证券投资业绩进行预测
C. 虚假记载
D. 误导性陈述
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79.商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括( )。
A. 由商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
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127.下列理财产品中,适合风险承受能力相对较低的客户的是( )。
A. 股票
B. 期货
C. 债券
D. 艺术品投资
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