12.以下关于《资管新规》说法正确的有():
A. 要求金融机构不得承诺保本保收益
B. 引导金融机构转变预期收益率模式,强化产品净值化管理
C. 对资管产品进行分类,对同类产品适用统一的监管规则。
D. 主要适用于银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构的资管业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ebda-bf5a-c0a3-296f544bf400.html
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27.“双录”流程规范性包含以下哪些()
A. 话术包含代销机构免责提示
B. 对老龄客户进行二次风险提示
C. 双录征得客户同意并提示客户将进行非柜面双录
D. 确认客户风险承受能力,客户风险承受能力是否与产品风险等级相匹配
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec2d-7de8-c0a3-296f544bf400.html
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6.客户在我行理财区域咨询理财经理后,被推荐购买了稳利1年期产品,客户自己在手机银行操作购买交易,不用双录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eda5-a71b-c0a3-296f544bf400.html
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48.以下关于收益率的说法中,正确的是()
A. 持有期收益率是指投资某投资对象所要求的最低的回报率
B. 预期收益率是指投资者在持有投资对象的一段时间内所获得的收益率
C. 必要收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值
D. 真实收益率即货币的纯时间价值
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e8d4-84dd-c0a3-296f544bf400.html
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17.银行职业道德的基本原则是()。
A. 专业胜任
B. 忠于职守
C. 勤勉尽责
D. 诚实守信
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e820-de7e-c0a3-296f544bf400.html
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1.根据监管要求,中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像,银行理财产品无需录音、录像。
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76.根据工作的侧重点不同,个人理财业务从业人员可分为( )。
A. 个人理财业务从业人员
B. 理财经理
C. 综合理财服务从业人员
D. 关系经理
E. 资深理财经理
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161.下列关于商业银行销售个人理财产品的说法,不正确的是( )。
A. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
B. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利
C. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
D. 如果客户不主动提问,商业银行可以不进行风险提示
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29.理财产品收益权质押期间,允许办理赎回。
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68.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市 场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格
E. 有年龄的限制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed0b-bb50-c0a3-296f544bf400.html
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