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2023年理财从业资格考试题库
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2023年理财从业资格考试题库
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?

A、 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益

B、 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。

C、 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。

D、 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。

答案:ABC

2023年理财从业资格考试题库
133.稳利恒盈系列产品是兴银理财旗舰产品,其中( )%以风险较低的固收类资产筑底。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eab7-fa8a-c0a3-296f544bf400.html
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8.理财产品连续两个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edac-f2df-c0a3-296f544bf400.html
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107.未满()周岁(含)的未成年人不可独立购买财富类产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea2c-0785-c0a3-296f544bf400.html
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ebe3-2d5c-c0a3-296f544bf400.html
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34.理财产品宣传推介时,不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee13-3663-c0a3-296f544bf400.html
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163.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb5c-1269-c0a3-296f544bf400.html
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82.若投资者购买了保本型理财计划,则其本金不存在风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eecd-3e54-c0a3-296f544bf400.html
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29.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e864-4dd3-c0a3-296f544bf400.html
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35.代理业务属于典型的中间业务,商业银行无需动用自己的资金,不必为客户垫支款项,也不承担风险,只收取代理手续费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee16-d22e-c0a3-296f544bf400.html
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20.商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eddd-b52f-c0a3-296f544bf400.html
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题目内容
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多选题
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2023年理财从业资格考试题库

13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?

A、 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益

B、 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。

C、 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。

D、 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。

答案:ABC

2023年理财从业资格考试题库
相关题目
133.稳利恒盈系列产品是兴银理财旗舰产品,其中( )%以风险较低的固收类资产筑底。

A.  60

B.  70

C.  80

D.  90

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eab7-fa8a-c0a3-296f544bf400.html
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8.理财产品连续两个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edac-f2df-c0a3-296f544bf400.html
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107.未满()周岁(含)的未成年人不可独立购买财富类产品。

A.  14

B.  16

C.  18

D.  20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea2c-0785-c0a3-296f544bf400.html
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13.根据《资管新规》要求,哪些行为被视为刚性兑付?

A.  资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益

B.  采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。

C.  资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。

D.  资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构如实公布情况,投资者承担实际损失。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ebe3-2d5c-c0a3-296f544bf400.html
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34.理财产品宣传推介时,不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee13-3663-c0a3-296f544bf400.html
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163.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。

A.  20

B.  10

C.  24

D.  12

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb5c-1269-c0a3-296f544bf400.html
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82.若投资者购买了保本型理财计划,则其本金不存在风险。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eecd-3e54-c0a3-296f544bf400.html
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29.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。

A.  第一周

B.  第一个月前10日

C.  第一个月前20日

D.  第一个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e864-4dd3-c0a3-296f544bf400.html
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35.代理业务属于典型的中间业务,商业银行无需动用自己的资金,不必为客户垫支款项,也不承担风险,只收取代理手续费。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee16-d22e-c0a3-296f544bf400.html
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20.商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eddd-b52f-c0a3-296f544bf400.html
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