37.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 在客户形成的法律关系有所不同
C. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
D. 综合理财服务建立在理财顾问服务的基础上
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29.在帮助客户进行资产配置时,全面的规划需要既要有( )的篮子(权益类投资),也要有( )的篮子(短期理财类).还要有( )的篮子(保险等)
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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30.资产配置是指在资产的风险最低与报酬最佳原则的指导下, 有效地分配资金于不同类型的资产上的过程
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36.财富类产品种类丰富,覆盖本行代理销售的理财、保险、贵金属等。
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62.理财销售文件包括:
A. 理财产品投资申请书
B. 销售(代理销售)协议书
C. 理财产品说明书
D. 风险揭示书
E. 投资者权益须知
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85.下列关于个人理财的说法正确的有( )。
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
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10.理财产品兑付日如遇非工作日,则顺延至下一个工作日兑付。
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154.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,投资者用于购买理财产品的资金可以是
A. 贷款资金
B. 借款
C. 自有资金
D. 经营资金
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32.理财师的“4E”执业资格有( )。
A. 教育
B. 考试
C. 工作经验
D. 职业道德
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