171.收集客户个人信息的方法,不包括( )。
A. 填写登记表
B. 与客户交谈
C. 向第三人打听
D. 使用心理测试问卷
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77.商业银行有关规定,未要求理财人员的()
A. 年龄
B. 职业操守
C. 行业经验
D. 管理能力
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12.投资者可依据理财产品登记编码在中国理财网查询产品信息。
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172.个人客户众多并且分散,单笔服务金额较小,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。
A. 需求的分散性与低风险性
B. 需求的广泛性与动态性
C. 需求的交融性与开放性
D. 需求的差异性与层次性
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55.稳利恒盈系列产品期限丰富,包括( )。
A. 1个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
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65.下列不属于理财产品开发主体信息的是()
A. 发行人
B. 托管机构
C. 投资顾问
D. 银行理财产品
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3.为有力支持银行理财转型和净值型产品销售,理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作,强化“卖者尽责,买者自负”意识。
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76.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财销售机构应当至少每年开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。
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78.对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取()的措施。
A. 暂停该银行新的理财计划和产品
B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理
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16.销售人员向投资者提供宣传材料时,正确的做法是( )。
A. 使用公司统一制作的销售材料
B. 根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C. 在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D. 对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
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