5.处于退休期阶段的老年家庭,理财规划师应为其重点关注的理财规划包括:( )。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划E消费支出规划
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162.理财顾问服务的流程是( )。
A. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
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12.理财产品连续()个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。
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66.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。
A. 商业银行需要
B. 理财人员意向
C. 理财合同约定
D. 客户投资目标
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16.前端收费与后端收费都是针对申购费而言,与赎回费无关。
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40.从人才需求推动行业发展的角度看,个人理财业务发展的原因包括( )
A. 居民收入和储蓄金额增加,国内产业资本出现了大量闲置资金
B. 大众自身缺乏必要的金融知识,难以制订适合自身特点的理财方案
C. 大众对于选定的金融工具很难正确应用,必须借助专业金融人士的帮助
D. 专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利
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58.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求,银行个人理财业务人员不得()
A. 与本行专家讨论股票走势
B. 利用本行电脑操作股票买卖
C. 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D. 在本行上网查看股票信息
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87.零售银行业务按业务服务形式可分为 储蓄业务、零售信贷业务、()、代理业务、个人支付结算业务、电子银行业务。
A. 基金业务
B. 保险业务
C. 财富管理业务
D. 咨询类业务
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2.如果一项投资要准备随时变现,那么这项投资可承受的风险能力就较强
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73.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同,任何人员不得从事理财产品销售业务活动,银保监会另有规定的除外。
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