59.理财销售人员进行投资者客户身份识别时,应当根据哪些法律法规要求进行
A. 反洗钱
B. 反恐怖融资
C. 非居民金融账户涉税信息尽职调查
D. 被执行人
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172.个人客户众多并且分散,单笔服务金额较小,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。
A. 需求的分散性与低风险性
B. 需求的广泛性与动态性
C. 需求的交融性与开放性
D. 需求的差异性与层次性
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174.( ),第一个银行理财产品问世,标志着银行个人理财业务达到了新的水平。
A. 2000年
B. 2001年
C. 2002年
D. 2004年
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76.Ⅰ、了解风险偏好;Ⅱ、制定理财计划;Ⅲ、确定理财目标;Ⅳ、检查财务状况;Ⅴ、执行理财计划;Ⅵ、评估和调整理财计划。正确的次序应为()
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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77.理财产品销售机构误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的,银保监会及其派出机构将依照法律法规予以处罚。
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149.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )
A. 收入与支出
B. 投资偏好
C. 理财知识水平
D. 风险特征
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169.理财顾问服务流程的最后一步是( )。
A. 实施计划
B. 基础规划
C. 建立投资组合
D. 绩效评估
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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115.( )负责制定理财业务的行业规范。
A. 中国银保监会
B. 商业银行
C. 监管机构
D. 中国人民银行
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40.某银行理财人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()
A. 评估客户的财务状况
B. 考虑客户所处的理财生命周期
C. 因时间安排紧张,未进行风险偏好测试
D. 提供合适的投资产品客户自主选择
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