39.在20世纪70年代到80年代初期,个人理财业务的主要内容有( )。
A. 税务筹划
B. 参与有限合伙
C. 提供年金系列产品
D. 投资于另类投资产品
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88.要成为商业银行个人理财计划的客户,有关个人应满足的条件包括( )
A. 持有合理有效的年收人证明
B. 相应理财计划的财产准入门槛
C. 使用本人实名申请
D. 能够提交合法有效的身份证明
E. 在银行系统中具备良好的信用记录
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91.理财规划服务合同的客体是( )
A. 理财规划方案书
B. 理财规划师
C. 客户
D. 理财规划师制定理财规划的行为
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73.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同,任何人员不得从事理财产品销售业务活动,银保监会另有规定的除外。
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21.商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()业务。
A. 综合理财规划
B. 投资规划
C. 投资品分析
D. 理财顾问服务
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131.普益标准银行理财能力评价报告,兴银理财( )能力连续17个季度蝉联第一。
A. 综合理财
B. 发行
C. 收益
D. 产品研发
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5.根据资管新规有关规定资产管理产品( )资产管理产品。
A. 不可以再投资
B. 可以再投资一层
C. 可以再投资二层
D. 可以再投资三层
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87.结构性理财产品包括( )。
A. 利率挂钩型理财计划
B. 外汇挂钩型理财计划
C. 股权挂钩型理财计划
D. 信用挂钩型理财
E. 商品挂钩型理财计划
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40.某银行理财人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()
A. 评估客户的财务状况
B. 考虑客户所处的理财生命周期
C. 因时间安排紧张,未进行风险偏好测试
D. 提供合适的投资产品客户自主选择
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47.对客户的评估报告的审核,负责人员应着重审核(),避免错误销售和不当销售。
A. 理财投资建议是否存在误导客户的情况
B. 客户分层是否合理
C. 投资金额较大的客户的相关材料
D. 评估报告是否披露了相关重大事项
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