83.商业银行要建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A. 内部管理与监督体系
B. 客户授权检查与管理体系
C. 销售管理和审批体系
D. 收益保证与审计体系
E. 风险评估与报告体系
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74.理财产品销售人员在向投资者宣传销售理财产品前,应当对投资者进行客户身份识别,理财销售人员无需进行自我介绍并告知客户理财产品销售人员信息查询和核实渠道。
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3.理财的目的就在于追求更加丰富多彩的人生;个人理财的终极命题就是如何有效地安排个人有限的财务资源实现其一生( )的最大化。
A. 生命满足感
B. 投资收入
C. 工资收入
D. 财富
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72.以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
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13.理财资产总值是指理财产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。
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119.个人理财业务最早兴起于( )。
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100.客户具备相应风险识别能力和风险承受能力,具有( )以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于( )人民币,或者家庭金融资产不低于( )人民币,或者近3年本人年均收入不低于( )人民币。
A. 1年、300万元、500万元、50万元
B. 2年、300万元、500万元、40万元
C. 2年、500万元、500万元、40万元
D. 3年、500万元、500万元、40万元
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111.理财师的下列行为符合信息保密准则要求的是( )。
A. 与本机构同事谈论客户的社会地位
B. 将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他单位
C. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
D. 离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
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43.理财业务专业委员会的工作原则包括( )。
A. 公平公正
B. 诚信自律
C. 为民利民
D. 依法合规
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9.以下说法正确的()。
A. 商业银行可以允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
B. 将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行交叉销售
C. 代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作
D. 不得为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障
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