7.商业银行通过营业网点开展零售财富业务销售,是否需要进行逐笔录音录像()。
A. 需要,但无须逐笔双录
B. 需要且逐笔双录
C. 高风险产品需要逐笔双录
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21.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
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47.资产配置是根据客户的投资目标和风险收益偏好,把资金在不同大类金融产品之间进行配置,以实现投资目的的行为( )
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63.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()
A. 自我吹嘘
B. 目标缺失
C. 被动接受
D. 自我设防
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26.在理财产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。不可与储蓄存款、基金等混淆,但为方便营销可以将产品收益与上述产品简单类比。
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70.银行理财子公司可以通过商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构,或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构代理销售理财产品。
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142.银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从来基本原则
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100.客户具备相应风险识别能力和风险承受能力,具有( )以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于( )人民币,或者家庭金融资产不低于( )人民币,或者近3年本人年均收入不低于( )人民币。
A. 1年、300万元、500万元、50万元
B. 2年、300万元、500万元、40万元
C. 2年、500万元、500万元、40万元
D. 3年、500万元、500万元、40万元
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78.投资者按规定提交认(申)购申请并全额交付款项的,认(申)购申请成立;认(申)购申请是否生效以代理销售机构发出的确认信息为准。
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6.只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实,为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循( )的原则。
A. 准确性
B. 可操作性
C. 长期性
D. 有效性
E. 及时性
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