75.财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。
A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
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52.今年权益市场表现较好,则可以建议客户将所有资产投资于权益市场
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29.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A. 第一周
B. 第一个月前10日
C. 第一个月前20日
D. 第一个月
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113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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88.人们在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞;当基本的生活条件获得满足之后 则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标----( ) 而这一切,无不与理财密切相关。
A. 财务安全
B. 财务传承
C. 自我实现
D. 财务自由
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24.银行从业人员在()的监督下,自觉遵守本职业操守。
A. 公众
B. 银监会
C. 同业协会
D. 以上都对
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101.客户提出拒绝,通常并不是否认,而是有所顾虑。()
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18.银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等,这是()的内容。
A. 忠于职守
B. 勤勉尽责
C. 客户至上
D. 熟知业务
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8.商业银行通过营业网点销售产品并录音录像,应完整客观地记录哪些重点销售环节?
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认和反馈
D. 以上都要
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55.国际理财规划师协会(IAFP)的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。
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