A、 将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同
B、 使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准,单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准;
C、 提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品;
D、 为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括部分或全部承诺本金或收益保障;
E、 在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码后,办理理财产品销售业务,发布理财产品宣传推介材料
答案：ABCD
A、 将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同
B、 使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准,单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准;
C、 提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品;
D、 为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括部分或全部承诺本金或收益保障;
E、 在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行登记并获得登记编码后,办理理财产品销售业务,发布理财产品宣传推介材料
答案：ABCD
A. 存款业务
B. 法定代理
C. 委托-代理
D. 贷款业务
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
A. 工商银行
B. 建设银行
C. 招商银行
D. 中信银行
A. 股份制商业银行
B. 商业银行理财子公司
C. 从事理财业务的银行金融机构
D. 从事理财业务的非银行金融机构
A. 两者取较低
B. 两者取较高
C. 以商业银行风险评级结果为准
D. 都可以
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财计划的收益分配和终止隋况
E. 涉及法律诉讼情况
A. 综合性
B. 复杂性
C. 唯一性
D. 阶段性
E. 全面性
A. 在深入发展阶段,银行理财产品在产品销售规范化方面得到较大提高
B. 在规范阶段,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台
C. 在转型阶段,我国银行理财产品的结构类型日益精细化,合作模式不断拓展
D. 在萌芽时期,产品发售数量较少、产品类型单一
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从来基本原则
