78.投资者按规定提交认(申)购申请并全额交付款项的,认(申)购申请成立;认(申)购申请是否生效以代理销售机构发出的确认信息为准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eebc-283b-c0a3-296f544bf400.html
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58.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》中所称的理财产品销售是指:
A. 赎回服务等方式宣传推介理财产品
B. 提供单只或多只理财产品投资建议
C. 申购和赎回
D. 对投资者进行客户身份识别
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ecd0-d3a6-c0a3-296f544bf400.html
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11.在理财产品投资运作期间内,投资者无权要求提前终止该理财产品。在理财产品投资运作期间内,当出现特定情形时,产品管理人有权部分或全部终止本产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edb9-2407-c0a3-296f544bf400.html
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58.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括三个等级,并可根据实际情况进一步细分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee6c-c3ed-c0a3-296f544bf400.html
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10.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,下列情形错误的有():
A. 使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等的表述
B. 使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等的表述
C. 承诺收益或者承担损失
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ebce-5f27-c0a3-296f544bf400.html
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45.在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的()
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
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6.商业银行应当对个人客户的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力等级,由低到高至少包括()级,并可以根据实际情况进一步细分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e7e3-055b-c0a3-296f544bf400.html
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128.下列选项中,不属于银行理财产品特征信息的是( )。
A. 风险等级
B. 委托币种
C. 资金门槛
D. 收益分配方式
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea99-eab0-c0a3-296f544bf400.html
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72.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed27-6ef8-c0a3-296f544bf400.html
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7.商业银行通过营业网点开展零售财富业务销售,是否需要进行逐笔录音录像()。
A. 需要,但无须逐笔双录
B. 需要且逐笔双录
C. 高风险产品需要逐笔双录
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e7e8-1e08-c0a3-296f544bf400.html
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