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2023年理财从业资格考试题库
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2023年理财从业资格考试题库
题目内容
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多选题
)
67.商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有( )等。

A、 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C、 相关风险监测与控制情况

D、 当期理财计划的收益分配和终止隋况

E、 涉及法律诉讼情况

答案:ABCDE

2023年理财从业资格考试题库
116.综合理财服务是建立在商业银行向客户提供的( )的基础上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea5a-a75f-c0a3-296f544bf400.html
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60.()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e91b-b010-c0a3-296f544bf400.html
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9.固定收益类产品是指根据监管相关规定,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edb0-ecd5-c0a3-296f544bf400.html
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eaeb-ed80-c0a3-296f544bf400.html
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99.以下哪类人群在销售高风险等级代销产品时需进行二次风险提示?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e9fb-fdad-c0a3-296f544bf400.html
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156.理财产品销售人员应当至少具备从事金融工作()年以上
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb35-0cf7-c0a3-296f544bf400.html
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167.某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb72-ba72-c0a3-296f544bf400.html
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30.资产配置是指在资产的风险最低与报酬最佳原则的指导下, 有效地分配资金于不同类型的资产上的过程
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee04-d7d7-c0a3-296f544bf400.html
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153.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合( )规定的资质条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb24-7ba4-c0a3-296f544bf400.html
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19.对于债券型理财产品,市场没有很高的认知度,客户也很难理解。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edd8-dfe3-c0a3-296f544bf400.html
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2023年理财从业资格考试题库
题目内容
(
多选题
)
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2023年理财从业资格考试题库

67.商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有( )等。

A、 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C、 相关风险监测与控制情况

D、 当期理财计划的收益分配和终止隋况

E、 涉及法律诉讼情况

答案:ABCDE

2023年理财从业资格考试题库
相关题目
116.综合理财服务是建立在商业银行向客户提供的( )的基础上。

A.  理财计划

B.  投资建议

C.  财务分析与规划

D.  理财顾问服务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ea5a-a75f-c0a3-296f544bf400.html
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60.()是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。

A.  个人贷款

B.  个人理财

C.  理财规划

D.  理财筹划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e91b-b010-c0a3-296f544bf400.html
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9.固定收益类产品是指根据监管相关规定,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edb0-ecd5-c0a3-296f544bf400.html
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。

A.  委托代理关系

B.  资金借贷关系

C.  产品买卖关系

D.  以上都不是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eaeb-ed80-c0a3-296f544bf400.html
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99.以下哪类人群在销售高风险等级代销产品时需进行二次风险提示?

A.  外籍投资者

B.  65周岁以上老龄客户

C.  未成年人

D.  代理持有人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e9fb-fdad-c0a3-296f544bf400.html
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156.理财产品销售人员应当至少具备从事金融工作()年以上

A.  1

B.  2

C.  3

D.  5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb35-0cf7-c0a3-296f544bf400.html
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167.某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。

A.  银行存款

B.  基金

C.  保险产品

D.  股票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb72-ba72-c0a3-296f544bf400.html
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30.资产配置是指在资产的风险最低与报酬最佳原则的指导下, 有效地分配资金于不同类型的资产上的过程

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee04-d7d7-c0a3-296f544bf400.html
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153.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合( )规定的资质条件。

A.  资产管理机构

B.  代理销售机构

C.  金融机构总行

D.  金融监督管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb24-7ba4-c0a3-296f544bf400.html
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19.对于债券型理财产品,市场没有很高的认知度,客户也很难理解。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-edd8-dfe3-c0a3-296f544bf400.html
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