A、 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B、 具备相关监管部门要求的行业资格
C、 具备相应的学历水平和工作经验
D、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E、 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
答案：ABCDE
A、 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B、 具备相关监管部门要求的行业资格
C、 具备相应的学历水平和工作经验
D、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E、 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
答案：ABCDE
A. 耐心说明情况,取得理解和谅解
B. 直接拒绝
C. 全力满足
D. 立即向上级汇报,由上级设法解决
A. 政策风险
B. 流动性风险
C. 法律风险
D. 市场风险
A. 子女教育储蓄
B. 按揭买房
C. 退休
D. 休假
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 因产品额度紧张,但为提升客户服务体验,可先为客户购买产品,再为客户进行双录。
B. 销售人员在营业网点为客户营销推荐产品,客户立即在自助终端购买产品,该情况无需双录。
C. 在未征得客户同意的情况下,客户在销售专区进行产品销售的录音录像。
D. 销售人员应遵循监管相关规定并具备理财及代销业务相应的资格,才能开展理财及代销产品销售。
A. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含错配限额
B. 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每理财产品的限额
C. 商业银行可根据实际业和情况确定流动性风险限额管理,但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D. 对未事先审批而突破风险价值限额的交易,应记录检查
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认和反馈
D. 以上都要
