A、 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B、 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C、 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D、 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E、 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形
答案：AD
A、 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B、 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C、 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D、 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E、 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形
答案：AD
A. 预期未来通货紧缩
B. 预期未来本币贬值
C. 预期未来利率上升
D. 预期未来经济处于景气周期
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正直守信
B. 客观公正
C. 勤勉尽职
D. 专业胜任
A. 萌芽阶段
B. 形成阶段
C. 迅速扩展阶段
D. 稳定发展阶段
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 了解客户和银行利益最大化
B. 建立风险管理的原则
C. 建立内部控制制度原则
D. 审慎性原则
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测
C. 建立大额交易和可疑交易报告制度
D. 建立客户资料和交易记录保存制度
A. 发行人
B. 托管机构
C. 投资顾问
D. 银行理财产品
