24.市场风险包括:政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、股票投资风险和债券投资风险等。
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46.合格投资者是指具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
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10.未满()周岁(含)的未成年人不可以购买理财产品。
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93.在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括( )。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家族支援现金储备
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16.除了宏观因素和微观因素外,其他影响个人理财活动的因素有
A. 客户对理财业务的认知度
B. 金融机构监管体制
C. 中介机构发展水平
D. 其他理财机构理财业务的发展
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153.金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合( )规定的资质条件。
A. 资产管理机构
B. 代理销售机构
C. 金融机构总行
D. 金融监督管理部门
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5.处于退休期阶段的老年家庭,理财规划师应为其重点关注的理财规划包括:( )。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划E消费支出规划
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55.结构性理财产品是指运用金融工程技术,将()组合在一起而形成的一种新型金融商品。
A. 衍生金融产品与大宗商品
B. 固定收益产品与大宗商品
C. 固定收益产品与金融衍生产品
D. 股权产品与固定收益产品
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49.长期投资组合参考是一个标准的,根据风险等级制定的资产配置参考工具。分散投资风险,从长期的角度出发评估投资表现。
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139.沟通准备阶段的第一要务是( )。
A. 练习沟通技巧
B. 准备接受拒绝
C. 拟定沟通方案
D. 确定沟通目标
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