113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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172.个人客户众多并且分散,单笔服务金额较小,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。
A. 需求的分散性与低风险性
B. 需求的广泛性与动态性
C. 需求的交融性与开放性
D. 需求的差异性与层次性
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86.( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争
A. 违规承诺收益或承担损失
B. 对证券投资业绩进行预测
C. 虚假记载
D. 误导性陈述
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94.银行从业人员应遵守客户至上的准则,满足客户的一切需求。()
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67.商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告,应包括的内容有( )等。
A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B. 当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C. 相关风险监测与控制情况
D. 当期理财计划的收益分配和终止隋况
E. 涉及法律诉讼情况
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39.通过(),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力
A. 客户的财产状况
B. 生命周期
C. 理财能力
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80.理财产品销售机构通过电子渠道向非机构投资者销售理财产品的,应当积极采取有效措施和技术手段完整客观记录营销推介、产品风险和关键信息提示、投资者确认和反馈等重点销售环节,确保能够满足回溯检查和核查取证的需要。
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
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24.进行合格投资者认定的前提是()
A. 应先完成个人客户风险评估
B. 风险评估在有效期内
C. 可不做风险评估
D. 只要做过风险评估即可
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83.商业银行要建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A. 内部管理与监督体系
B. 客户授权检查与管理体系
C. 销售管理和审批体系
D. 收益保证与审计体系
E. 风险评估与报告体系
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