73.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,未经理财产品销售机构进行上岗资格认定并签订劳动合同,任何人员不得从事理财产品销售业务活动,银保监会另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eea5-8cd1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.不得在对金融产品或者金融服务进行营销宣传时隐瞒限制条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee1e-0e3b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
80.理财产品销售管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed58-841b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
33.在了解重要客户的核心需求后,销售人员可自行为重要客户制作个性化的宣传推介材料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee0f-bc6f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
21.理财产品销售服务包括()、()和()三个环节。
A. 售前维护
B. 售前服务
C. 售中服务
D. 售后服务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec0d-c7c8-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
26.2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括()。
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测
C. 建立大额交易和可疑交易报告制度
D. 建立客户资料和交易记录保存制度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e853-1eb6-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
98.在期望收益率相等的情况下,下列何种人会选择波动性较大的投资
A. 风险中立者
B. 风险爱好者
C. 风险厌恶者
D. 风险变动者
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e9f6-9c49-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
79.商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括( )。
A. 由商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed52-84d0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
68.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市 场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格
E. 有年龄的限制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed0b-bb50-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
144.商业银行开展个人理财时,应防范以下风险( )。
A. 合规性风险
B. 战略风险
C. 法律风险和声誉风险
D. 市场风险和信用风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eaf1-2d84-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
