60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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66.金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。
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1.根据监管要求,中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像,银行理财产品无需录音、录像。
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57.从业人员遵守业务操作指引,遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程,银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 客户自愿
B. 银行利润最大化
C. 客户利益至上
D. 树立良好形象
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22.针对( )、( )、( )、( )等不同情况,主动联系客户开展提醒和告知工作。
A. 理财到期
B. 定期存款到期
C. 国债到期
D. 资金大额交易
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152.中国银行保险监督管理委员会发布的《理财公司理财产品销售管理暂行办法》是什么时候开始施行的
A. 2018.04.27
B. 2018.09.28
C. 2021.06.11
D. 2021.06.27
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75.投资者风险确认语句抄录,包括确认语句栏和签字栏,确认语句栏应当完整载明的风险确认语句“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,并在此语句下预留足够空间供投资者完整抄录和签字确认。
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49.长期投资组合参考是一个标准的,根据风险等级制定的资产配置参考工具。分散投资风险,从长期的角度出发评估投资表现。
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113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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18.理财资产总值是指理财产品拥有的各类()、()、()及()的价值总和。
A. 有价证券
B. 银行存款
C. 应收款项
D. 其他资产
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