11.关于营业网点录音录像有关规定,以下不正确的()
A. 因产品额度紧张,但为提升客户服务体验,可先为客户购买产品,再为客户进行双录。
B. 销售人员在营业网点为客户营销推荐产品,客户立即在自助终端购买产品,该情况无需双录。
C. 在未征得客户同意的情况下,客户在销售专区进行产品销售的录音录像。
D. 销售人员应遵循监管相关规定并具备理财及代销业务相应的资格,才能开展理财及代销产品销售。
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1.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级( )其风险承受能力评级的理财产品。
A. 低于
B. 等于
C. 等于或高于
D. 高于
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10.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,下列情形错误的有():
A. 使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等的表述
B. 使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等的表述
C. 承诺收益或者承担损失
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
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85.在我国,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
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146.“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
A. 保证收益型理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理南计划
D. 保本固定收益理财计划
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108.个人理财业务的供给方是( )。
A. 商业银行
B. 个人客户
C. 监管机构
D. 单位客户
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42.下列选项中,属于我国理财师的职业特征的有( )。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 动态性
D. 多样性
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83.商业银行要建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A. 内部管理与监督体系
B. 客户授权检查与管理体系
C. 销售管理和审批体系
D. 收益保证与审计体系
E. 风险评估与报告体系
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23.客户关系建立“七部曲”的正确步骤是:一条短信,一通电话,一次见面,一张卡片,一本手册,一份资产配置建议书,一份礼品。
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64.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()
A. 尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 将客户移交理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
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