29.理财产品收益权质押期间,允许办理赎回。
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1.根据监管要求,中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像,银行理财产品无需录音、录像。
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127.下列理财产品中,适合风险承受能力相对较低的客户的是( )。
A. 股票
B. 期货
C. 债券
D. 艺术品投资
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12.以下关于《资管新规》说法正确的有():
A. 要求金融机构不得承诺保本保收益
B. 引导金融机构转变预期收益率模式,强化产品净值化管理
C. 对资管产品进行分类,对同类产品适用统一的监管规则。
D. 主要适用于银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构的资管业务。
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60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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9.固定收益类产品是指根据监管相关规定,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品。
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43.双录话术可以不包含代销机构免责提示
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
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8.A银行面向个人客户发行了一款固定收益类理财产品,该款理财产品的资金可以投资于以下哪些资产( )
A. 债券
B. 股票型基金
C. 非标
D. 商业银行信贷资产
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72.以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-e95e-e063-c0a3-296f544bf400.html
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