46.合格投资者是指具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
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174.( ),第一个银行理财产品问世,标志着银行个人理财业务达到了新的水平。
A. 2000年
B. 2001年
C. 2002年
D. 2004年
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157.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于()小时。
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66.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。
A. 商业银行需要
B. 理财人员意向
C. 理财合同约定
D. 客户投资目标
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40.某银行理财人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()
A. 评估客户的财务状况
B. 考虑客户所处的理财生命周期
C. 因时间安排紧张,未进行风险偏好测试
D. 提供合适的投资产品客户自主选择
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74.理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情,这体现了()的职业道德准则。
A. 正直守信
B. 客观公正
C. 勤勉尽职
D. 专业胜任
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17.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。
A. 向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息。
B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息。
C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令。
D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
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25.从业人员在履行信息保密准则时,适当的行为是()。
A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 与本机构同事谈论客户的婚姻状况
C. 任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
D. 可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
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53.财富管理业务是面向所有客户提供的基础性服务。
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22.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A. 子女教育储蓄
B. 按揭买房
C. 退休
D. 休假
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