82.对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
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15.代销机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力?
A. 收入来源
B. 债务情况
C. 投资知识和经验
D. 宗教信仰
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2.“本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”适用于()
A. 我行所有的代销产品
B. 我行重要的代销产品
C. 根据业务需要
D. 根据投放渠道而定
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129.下列关于我国银行理财产品市场的发展,描述错误的是( )。
A. 在深入发展阶段,银行理财产品在产品销售规范化方面得到较大提高
B. 在规范阶段,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台
C. 在转型阶段,我国银行理财产品的结构类型日益精细化,合作模式不断拓展
D. 在萌芽时期,产品发售数量较少、产品类型单一
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155.代理销售机构的官方渠道予以公告。代理销售机构应当于每年度结束后()个月内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 15 ;3
B. 10; 2
C. 15; 2
D. 10;3
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14.理财产品估值指计算评估理财产品资产和理财产品负债的价值,以确定理财产品份额净值、每万份理财产品已实现收益和7日年化收益率的过程。
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20.理财产品销售包括()、()、()、辅导与帮助客户签约、(),以及提供理财产品的信息披露与客户咨询等后续服务在内的系列行为活动。
A. 理财产品的宣传推介
B. 风险揭示
C. 客户资质的评估审核
D. 确认客户购买
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63.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()
A. 自我吹嘘
B. 目标缺失
C. 被动接受
D. 自我设防
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83.个人理财业务人员与同事之间,应遵守团结合作、互相监督、公平竞争的职业准则。
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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