170.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法,正确的是( )。
A. 个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式
B. 个人理财业务中资金的运用是定向的,储蓄的资金运用是非定向的
C. 个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
D. 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分,储蓄财产与商业银行的财产严格区分
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21.理财产品销售服务包括()、()和()三个环节。
A. 售前维护
B. 售前服务
C. 售中服务
D. 售后服务
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29.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A. 第一周
B. 第一个月前10日
C. 第一个月前20日
D. 第一个月
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113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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76.根据工作的侧重点不同,个人理财业务从业人员可分为( )。
A. 个人理财业务从业人员
B. 理财经理
C. 综合理财服务从业人员
D. 关系经理
E. 资深理财经理
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31.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( )
A. 具备相应的学历水平和工作经验
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规定
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104.在财富销售专区销售以下哪项财富产品不需要录音录像
A. 理财产品
B. 保险产品
C. 客户单笔购买10万元实物贵金属产品
D. 结构性存款
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4.固定收益类产品是指根据监管相关规定投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )的产品。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
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9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并向客户销售()或()其风险承受能力的代销产品。
A. 低于
B. 等于
C. 高于
D. 经客户书面确认,可向客户销售高于其风险承受能力的代销产品。
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155.代理销售机构的官方渠道予以公告。代理销售机构应当于每年度结束后()个月内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 15 ;3
B. 10; 2
C. 15; 2
D. 10;3
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