1.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级( )其风险承受能力评级的理财产品。
A. 低于
B. 等于
C. 等于或高于
D. 高于
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb9e-388f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
88.要成为商业银行个人理财计划的客户,有关个人应满足的条件包括( )
A. 持有合理有效的年收人证明
B. 相应理财计划的财产准入门槛
C. 使用本人实名申请
D. 能够提交合法有效的身份证明
E. 在银行系统中具备良好的信用记录
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed89-abed-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
75.财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点,说法正确的是( )。
A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed39-9854-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
94.银行从业人员应遵守客户至上的准则,满足客户的一切需求。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eef9-8473-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
72.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定,包括( )。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ed27-6ef8-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
66.金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ee8b-4b33-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
29.在帮助客户进行资产配置时,全面的规划需要既要有( )的篮子(权益类投资),也要有( )的篮子(短期理财类).还要有( )的篮子(保险等)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ec37-762e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
64.客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有( )。
A. 客户当前的收支状况
B. 客户的社会地位
C. 客户的年龄
D. 客户的投资偏好
E. 客户的风险承受能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-ecf3-3948-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
86.商业银行应将结构性存款产品中基础资产部分按照储蓄存款业务管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eedb-646e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
160.理财顾问服务不包括( )。
A. 投资管理
B. 财务分析
C. 财务规划
D. 投资建议
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0009b608-eb4b-ed1b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
