56.合规部门收到一份内部转介,似乎表明有资助恐怖主义的行为。在调查过程中,应该采取的第一步是什么?
A. 退出关系
B. 收集背景和交易信息
C. 立即提交一份SAR/STR文件
D. 通知董事会
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12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?
A. 在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。
B. 各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。
C. 恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。
D. 反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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97.埃格蒙特小组在打击洗钱和资助恐怖主义方面的主要作用是什么?
A. 制各国在建立自己的金融情报机构时必须使用的法规
B. 寻找金融情报机构(FIU)之间更好合作和交流信息的方法
C. 要求所有国家参与全球信息共享库
D. 制定各国在起草打击洗钱和资助恐怖主义的法律时可以使用的标准
F. IU)之间更好合作和交流信息的方法
I. U)之间更好合作和交流信息的方法
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96.收到有关客户的执法或政府请求后,金融机构(FI)应立即执行哪项任务?
A. 通知董事会客户目前正在接受调查。
B. 提交可疑活动报告或可疑交易报告。
C. 联系客户,将请求通知他们。
D. 审查客户的账户活动,以确定其总体风险。
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75.一家位于法国的石油勘探公司与伊朗的炼油厂有业务往来,该公司受到海外资产控制办公室(OFAC)的全面制裁。应该对该法国公司实施哪种类型的OFAC制裁?
A. 二级制裁
B. 基于名单的制裁
C. 基于国家的制裁
D. 行业制裁
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40.一个新客户刚刚在一家证券公司入职。几周后,出现了不寻常的交易模式,被人发现。哪种模式最令合规官员担忧?
A. 客户每周以小批量的方式积累低交易量的证券。
B. 客户从交易账户中从事流动性强或价格高的证券的大量交易。
C. 客户从相关方收到许多电汇到交易账户。
D. 客户反复交易低价位、低成交量的证券柜台。
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25.当问责机构发现以下情况时,应提交 SAR/STR:
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
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37.成立类似金融行动特别工作组(FATF)的区域组织, 并有义务了解其所服务地区的固有洗钱和恐怖融资风险。他们用什么方法来理解这些风险?
A. 它们要求成员国制定有关洗钱和资助恐怖主义犯罪的统计指标
B. 它们要求其成员的参与金融机构向组织提交可疑交易报告
C. 他们对洗钱和恐怖主义融资趋势进行全球研究,并在自己的类型报告中报告研究结果
D. 他们利用金融行动工作组类型报告所用的标准和模板,对洗钱和资助恐怖主义的方法和趋势进行区域一级的研究和分析
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32.哪种购买奢侈品的支付方式是潜在洗钱的红旗标志?
A. 信用卡
B. 电汇
C. 现金
D. 个人贷款
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