66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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18.根据 Wolfsberg 集团的反洗钱原则,哪些私人银行业务需要采取尽职调查行动?
A. 一位当地富人想成为当地零售银行的客户。
B. 交易所的受益所有人希望在银行开立账户。
C. 一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。
D. 一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。
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32.执法部门向银行提交了一份有关其客户信息的请求。银行应如何根据金融特别行动工作组的指导作出回应?
A. 提供支持调查所需的所有信息
B. 确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规
C. 在答复请求之前,确保调查所需的信息
D. 与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息
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95.金融机构(FI)合规官正在为参与管理该机构代理银行业务关系的人员制定针对性的培训。培训中包含哪些重要信息,以符合沃尔夫斯堡集团的原则?(选择两个。)
A. 用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。
B. 无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。
C. 代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。
D. 一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。
E. 通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。
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14.一位顾客将高面值的现金纸币放入赌场的扑克机。在没有下注的情况下,该顾客以支票的形式从赌场领取了赢利。该客户的活动可能导致哪些洗钱威胁?
A. 微型拆分交易的现金
B. 模糊的实际所有权
C. 滥用货币服务业务
D. 使非法资金合法化
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10.隐私政策和程序不完善的两大法律风险是什么?(选择2项)
A. 欺诈性商业行为的指控
B. 监管处罚
C. 声誉受损
D. 更高的营销和公关成本
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54.银行的海外资产控制办公室制裁筛查审计计划中应包括哪项测试?
A. 查看逃往监管机构的SARs/STRs副本,以确保完整性。
B. 确保所有具有外国身份的客户都要接受强化尽职调查(EDD)。
C. 检查人力资源部门对管理人员进行犯罪背景调查的程序。
D. 审查电汇筛选过程,以确保及时调查潜在的名称命中。
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58.一个欧盟国家的贵金属和宝石专业经销商计划实施措施,以减少被滥用于洗钱的风险。哪些措施与实现这一目标最相关?(请选择两项。)
A. 停止接受欧元以外的货币的现金支付。
B. 停止接受受益人以外的人的付款。
C. 只接受与复杂的贵金属公司维持的贵金属池账户有关的交易。
D. 限制接受没有充分的客户身份信息的购买。
E. 限制客户和员工之间的直接接触。
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96.一家金融机构(FI)因未能实施有效的反洗钱计划而被罚款。监管机构可以对该银行的首席反洗钱官员施加哪些后果?(选择三个)
A. 建议终止与FI的雇佣关系
B. 民事和刑事起诉、罚款和监禁
C. 丧失专业会计和法律资格
E. 禁止在金融服务行业就业
F. 禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物
I. 的雇佣关系
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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