28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-11d6-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
42.下列哪一项标志在房地产购买过程中存在高洗钱风险?
A. 购买者是一个代名者
B. 购买者之前有破产经历
C. 购买者拥有一个以现金交易为主的生意
D. 购买者并不住在出售的该房地产所在地
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-1cdb-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
71.某金融机构(FI)的反洗钱合规官员被告知,该机构正被该国的金融情报机构(FIU)调查。该反洗钱合规官员应该怎么做? (请选择两项。)
A. 通过保持清晰的记录来监测调查的进展。
B. 与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。
C. 向所有员工发送有关调查的信息性通讯。
D. 尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。
E. 将调查情况告知高级领导层和董事会。
F. IU提供所有信息,以避免延误。
I. U提供所有信息,以避免延误。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-075d-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.金融行动工作组建议中的哪一个关键方面最能描述为国家和金融机构在反洗钱/反恐融资制度中分配资源的基础?
A. 实施有针对性的金融制裁
B. 开展成员国互评
C. 执行司法协助
D. 采用风险为本的方法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-0333-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
83.以下哪种员工的行为不会触发反洗钱红旗标志?
A. 一个员工在股市上的投资产生了高额收益。
B. 一名员工涉及过多的未解决的例外情况。
C. 一个雇员利用公司资源来促进私人利益。
D. 一个雇员过着奢侈的生活,而他或她的工资是无法支持的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-20cc-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
51.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民,他们经常会办理汇款手续,把资金汇回到 A 国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候,其中有一个代理反映 最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款,都是汇给B国的同一个收款人,汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑?
A. 他们总是向同一个人汇款。
B. 他们每周都来办理三次汇款。
C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。
D. 每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-3035-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
94.哪个声明确认为政府金融情报机构的职责之一?
A. 它是接收实体提出的披露报告的中央机构
B. 根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁
C. 它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健
D. 根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-88d2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-e21b-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
100.根据金融行动特别工作组的意见,应要求金融机构执行:
A. 独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。
B. 指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。
C. 对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。
D. 全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。
解析：null第五套
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-4327-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
21.哪个国家机构负责分析和评估其收到的信息,以证实可能存在洗钱或资助恐怖主义活动?
A. 金融情报机构
B. 金融行动特别工作组
C. 巴塞尔委员会
D. 沃尔夫斯堡集团
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-6ca4-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
