99.关于代理银行业务的《美国爱国者法案》要求加入新的非美国金融机构的美国金融机构解决以下哪个问题?(请选择两项。)
A. 根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。
B. 关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。
C. 确定居住在美国的账户所有者的身份。
D. 通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。
E. 以合理的方式只对入境交易实施监测活动。
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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98.一个组织的自动检测系统发出了大量的反洗钱警报。每月的警报数量在过去一年的增长使合规专员无法及时审核这些警报。结果,现在对这个系统设置进行审核以判断他们是否是合适的。哪项需要包括进对系统设置的评估中?
A. 与其他同类组织的设置进行比较
B. 对没有触发警报的过滤器进行标记之后进行移除
C. 基于上一次风险评估审核参数设定
D. 基于员工清除警报的能力校正参数
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41.金融机构(FI)用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么?(选择两个。)
A. 制裁筛选
B. 负面媒体信息
C. 政府传票
D. 搜查令
E. 交易监控规则
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74.一家执法代理致电银行反洗钱调查员要求提供有关上个月提交的可疑交易报告的信息。 调查人员应如何回应?
A. 将代理通知银行的合规专员
B. 将信息发送到代理人提供的地址
C. 分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)
D. 在发布信息之前需要搜查令
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16.下列哪一种是通过篡改交易文件信息的方式来资助恐怖主义活动的?
A. 贿赂
B. 黑市比索交易
C. 以贸易为基础的洗钱
D. 非正规资金转移体系
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26.镇上一家很受欢迎的餐馆已经开始存储比往年更少 的现金。在对客户的账目进行回顾时,你发现信用卡收据 没有任何解释就增加了。该账户的专员发现, 这家餐厅已经在现场安装了一台私人自动柜员机(ATM),并已开始在进行一个露台餐厅建设。 哪一个危险信号应该引发更多的调查?
A. 私人取款机
B. 较低的现金存款
C. 增加信用卡收据
D. 新天井用餐区的建设
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40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
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34.一家银行在多个国家开展业务,提供多种产品和服务。最近加入银行的合规官希望更好地了解整个组织反洗 钱的固有风险。合规官应该考虑哪两个因素?(选择两个。)
A. 交易监控程序
B. 客户尽职调查计划
C. 银行运营所在国
D. 银行提供的产品和服务
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68.一个小型烘焙店怎样的交易涉嫌洗钱?
A. 每日现金存款
B. 在不同的地点开立多个账户
C. 购买了2倍于自己店铺价值的财产险
D. 近期一大笔电汇给其家人所在的海外司法管辖区
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