6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)

A. 　比较电汇交易当它进入和离开银行时

B. 　检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语

C. 　识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易

D. 　识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动

A. 　审计委员会

B. 　董事会

C. 　汽车维修厂店主

D. 　银行的反洗钱专员

A. 　验证外国银行客户的身份

B. 　判断是否需要加强尽职调查

C. 　评估代理账户洗钱风险

D. 　验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份

A. 　商业借贷

B. 　贸易融资

C. 　私人银行业务

D. 　代理银行业务

A. 　经济制裁

B. 　调查委托书

C. 　账户监控指令

D. 　司法互助协定

A. 　成员、使命、财务程序和预算

B. 　依靠不同的经验来加强整体效果

C. 　获取文件和协助会议

D. 　有效参与和评价工作互惠

A. 　业务线

B. 　高级管理人员

C. 　董事会

D. 　合规专员

A. 　客户以整数美元进行现金存款。

B. 　现金交易金额避免报告阈值。

C. 　由交易监控系统生成警报。

D. 　员工未及时清除警报。

A. 　任何外国公司如果与被制裁的国家进行交易,根据外国资产管制处的规定也会受到惩罚。

B. 　美国法律实体的子公司,如果在外国正式注册,则不受海外资产控制办公室规则的约束。

C. 　一个到美国短期度假的外国个人有义务遵守海外资产控制办公室的规定。

D. 　在美国设有分支机构的外国法律实体的总部不需要遵守海外资产控制办公室的规定。

E. 　美国的国民必须遵守海外资产控制办公室的规则,无论他们在世界何处。

A. 　客户构成

B. 　财务业绩

C. 　产品供应

D. 　监管环境

E. 　企业文化