69.哪种类型的正式协议发生在希望在调查和执行刑事法律方面相互援助的国家之间?
A. 对外信息交流
B. 国家间打击贩卖人口的协议
C. 司法互助条约
D. 联合全面和平协议
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30.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 通过全体会议在监管机构之间交流国际法解释
B. 通过技术应用,促进金融情报机构之间更好、更安全的交流
C. 根据谅解备忘录向国家执法机构提供执法建议
D. 通过评估系统验证 FATF 在国家和地区的实施情况
F. ATF 在国家和地区的实施情况
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32.分行经理注意到,许多客户每周都会是使用同一个 出纳员来处理他们的存款。经理发现出纳员和顾客是同一 个族裔,用他们的民族语言交流。偶尔当地民族餐馆的顾客会给出纳员带来午餐同时每次让出纳员存入相同金额的 现金。分行经理应如何应对这一活动?
A. 把出纳员转到另一家分行。
B. 在采取任何其他行动之前进行进一步调查。
C. 鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务
D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会
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56.为了避免暴力冲突升级和/或武器扩散,最有可能使用哪种制裁?
A. 金融禁令
B. 进出口限制
C. 武器和相关材料禁运
D. 资产冻结
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40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
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43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
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42.一位居住在洗钱风险发生率高的区域的客户经常来 到银行进行大额现金存款。同时,他还会通过电汇的方式 向其它洗钱风险高的几个区域进行一些小额的汇款。下列哪两项预示存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 银行提供现金存款服务。
B. 客户居住在洗钱风险发生率高的区域。
C. 客户电汇到其它洗钱风险发生率高的区域。
D. 在洗钱风险发生率高的区域进行大额的现金存款。
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80.一个现有的客户已经改变了其业务范围和交易的司法管辖区。银行需要采取哪些措施来管理该客户的制裁合规风险?
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
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25.一位备受瞩目的成功企业家成为一家瑞士私人银行的客户已经超过十年。最近,该企业家开始了政治生涯,其政治观点相当极端。该银行可以根据哪些理由终止该客户的银行关系?(请选择两项。)
A. 客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。
B. 客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。
C. 客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。
D. 继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。
E. 账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。
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91.根据《美国爱国者法案》,美国可以采取什么行动来证明其域外影响力?
A. 向非美国金融机构(FI)发送信息请求
B. 将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府
C. 冻结包含非美国金融机构资金的美国账户
D. 在非美国金融机构所在国提起诉讼
F. I)发送信息请求
I. 发送信息请求
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