9.依据美国爱国者法案要求,美国金融机构如果有 海外(非美国金融机构)代理账户。美国金融机构必须收集以下哪2类信息以满足要求?(选择两个)

A. 　成员国应自愿考虑对位于高风险国家的分支机构和子公司实施更高的外部审计要求。

B. 　根据成员国条例,成员国有义务在国家一级确定可用于加强尽职调查的措施。

C. 　成员国有义务根据风险为本,实施增强客户尽职调查程序的额外缓解措施。

D. 　成员国有义务在执行增强尽职调查措施时不应考虑具体情况。

A. 　根据客户的性质和活动,接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战

B. 　通过在海外建立信托和公司结构,促进税收优化计划

C. 　通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能

D. 　实施内部反洗钱计划,包括检测和报告可疑交易

A. 　为某一客户提供比平时更长的服务。

B. 　无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。

C. 　当雇员有足够的假期时不愿意休假。

D. 　超过一个时期没有达到业务目标。

E. 　与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。

A. 　这些交易是针对或通过被禁止的实体

B. 　被禁止的个人或实体或其代表发起的交易

C. 　被禁止的个人或代表和许可实体发起的交易

D. 　与被禁止的个人或实体有相关利益关系的交易

E. 　.与被禁止的个人或实体没有相关利益的交易

A. 　客户上门

B. 　跨越国境的功能

C. 　资金的实时转移

D. 　为信贷不足的人口提供服务

E. 　对对方信息的有限访问

A. 　通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产, 如果他们也是该银行的客户。

B. 　作为预防措施,将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。

C. 　确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。

D. 　如果冻结客户的资产异常困难或复杂,则机构无需遵守请求。

E. 　冻结令必须附有一份宣誓书,以便银行遵守要求。

F. 　该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。

A. 　加强对业务关系的持续监控

B. 　当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查

C. 　在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

D. 　采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源

E. 　P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

A. 　从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。

B. 　资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。

C. 　资金转移是重复性的,符合预期模式。

D. 　资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。

A. 　停止接受欧元以外的货币的现金支付。

B. 　停止接受受益人以外的人的付款。

C. 　只接受与复杂的贵金属公司维持的贵金属池账户有关的交易。

D. 　限制接受没有充分的客户身份信息的购买。

E. 　限制客户和员工之间的直接接触。

A. 　分析可疑交易报告的数据

B. 　通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动

C. 　生成货币交易报告以发送给中央银行

D. 　监测每月有关经济的公共统计数据